“金融黑洞”覆滅的背后 ——蘭州警方偵破“5·23”地下錢莊案始末
地下錢莊是以非法獲利為目的,擅自從事買賣外匯、跨境匯款、辦理資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等非法金融活動的組織,是臭名昭著的“金融黑洞”。它不僅直接影響合法金融機(jī)構(gòu)正常業(yè)務(wù)的開展,嚴(yán)重?cái)_亂我國金融和外匯管理秩序、威脅國家金融安全,更是走私、販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博、貪污腐敗等嚴(yán)重犯罪活動清洗贓款的重要通道和轉(zhuǎn)移贓款的工具。
近日,蘭州市公安局緊密依托情報(bào)導(dǎo)偵機(jī)制,深入開展打擊地下錢莊“殲擊23”專項(xiàng)行動,成功破獲一起以“對敲”方式買賣外匯“非法經(jīng)營”案。鑒于此案涉及山東、廣東、黑龍江、江西、福建等14個省市,蘭州市公安局同時發(fā)起全國集群戰(zhàn)役,與兄弟省市緊密協(xié)同,一舉端掉一個涉案達(dá)20億元,涉及人員2500余人的地下錢莊網(wǎng)絡(luò)。
1 轉(zhuǎn)賬記錄 牽出地下錢莊
今年5月,民警在對海量線索抽絲剝繭的過程中,在一條不起眼的轉(zhuǎn)賬線索中發(fā)現(xiàn)了端倪。經(jīng)分析研判,初步判定這條異常轉(zhuǎn)賬記錄背后極有可能隱藏著不為人知的秘密?!拔覀冊诰€索梳理時發(fā)現(xiàn)了這條異常轉(zhuǎn)賬記錄,轉(zhuǎn)賬手法特別像‘對敲型’地下錢莊?!笔泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)四大隊(duì)大隊(duì)長王學(xué)農(nóng)說。
據(jù)介紹,“對敲型”地下錢莊又稱“對沖型”地下錢莊,不法分子從事跨境資金匯兌活動,與境外人員相勾結(jié),協(xié)助他人進(jìn)行跨境匯款交易及非法購兌外匯活動。為了更好地隱蔽自己、逃避偵查,其中大多數(shù)采用境內(nèi)交割人民幣、境外交割外幣,資金形式上不跨境的匯兌方式,實(shí)現(xiàn)資金實(shí)質(zhì)上兌換和跨境轉(zhuǎn)移。如當(dāng)境內(nèi)客戶需要資金出境時,將境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)賬至地下錢莊指定的境內(nèi)賬戶,地下錢莊在境內(nèi)收到人民幣之后,通知其境外組織將相應(yīng)的外幣劃至境內(nèi)客戶指定的境外賬戶,反之亦然。
為了查清線索背后可能隱藏的“金融黑洞”,蘭州市公安局成立“5·23”專案組,對案件開展全面細(xì)致地調(diào)查和偵破工作。
2 抽絲剝繭 “智力博弈”撥開迷霧
偵查初期,民警通過研判發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬賬戶多如牛毛,多次按圖索驥,但每次查到的源頭賬戶都不是要找的目標(biāo)賬戶。于是,民警調(diào)整偵查思路,將紛繁的線索搜集起來建立拓?fù)淠P蛨D,把所有資金流的承接點(diǎn)通過拓?fù)渚€連接起來,尋找線最多的交匯點(diǎn),通過交匯點(diǎn)賬戶碰撞研判,最終鎖定一個關(guān)鍵賬戶:一趙姓男子的銀行賬戶。
民警仔細(xì)摸排趙某成交易過程、資金流及相關(guān)聯(lián)的關(guān)系網(wǎng)后發(fā)現(xiàn):趙某成老早就在香港設(shè)立匯款中心,以本人及親屬名義開設(shè)大量賬戶,長時間為客戶進(jìn)行跨境匯款兌匯,從中賺取差價和傭金。經(jīng)核實(shí),趙某成個人賬戶近期流水就達(dá)上千萬元。
待時機(jī)成熟后,專案組決定收網(wǎng)。今年9月12日,民警在云南昆明官渡區(qū)抓獲犯罪嫌疑人趙某成、馬某才、馬某明,現(xiàn)場查獲多個各式各樣的網(wǎng)銀、U盾,各大銀行儲蓄卡、信用卡20余張,手機(jī)7部。隨后,專案組凍結(jié)銀行賬戶124個,扣押資金9000余萬元。
“抓捕嫌疑人只是第一步,資金渠道、流程取證才是案件中最關(guān)鍵、也是最艱難的。”市公安局經(jīng)偵支隊(duì)四大隊(duì)民警張易星說?!拔覀冊谮w某成的各個資金平臺查到,僅交易流水就多達(dá)20多萬條。為了不被輕易追查到,很多資金被數(shù)十次拆分、合并,交易流水非常復(fù)雜,我們要做的就是把‘碎片’拼起來,成為一張完整的‘犯罪證據(jù)圖’。”民警柳青云說。
3 案中有案 集群戰(zhàn)役一網(wǎng)打盡
為了一舉端掉這個地下錢莊網(wǎng)絡(luò),蘭州市公安局向公安部申請發(fā)起全國集群戰(zhàn)役,同時專案組民警分成多個組,奔赴山東、廣東、黑龍江等多地開展調(diào)查取證。在省內(nèi)外,專案組協(xié)助廣東省廣州市、云南省昆明市、山東煙臺市和臨沂市、吉林省遼源市、甘肅省白銀市等地警方查獲涉及騙取出口退稅、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、非法經(jīng)營、虛開增值稅發(fā)票等多名犯罪嫌疑人,徹底破獲牽涉“5·23”非法經(jīng)營案中的其他“案中案”。
經(jīng)初步審訊,此案主要嫌疑人趙某成對其實(shí)施非法經(jīng)營的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱,其他涉案人員因違反國家外匯管理規(guī)定,已移交外匯管理部門作進(jìn)一步處理。
“近年來,內(nèi)地地下錢莊‘發(fā)展’突飛猛進(jìn),從個體、家族經(jīng)營,發(fā)展到公司化、集團(tuán)化,從最初集中于沿海地區(qū)到北京、上海等大城市,再到向西部內(nèi)陸省份延伸蔓延,經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國乃至國外,儼然一副‘地下銀行’的囂張模樣。對此,蘭州公安經(jīng)偵部門積極構(gòu)建‘網(wǎng)上網(wǎng)下一體、信息資源共享、警種合成協(xié)同、社會力量協(xié)防’的立體打擊模式,對地下錢莊及其他涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪全力打鏈條、端網(wǎng)絡(luò)?!碧m州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長金江海說。
通訊員 范國臣 蘭州日報(bào)社全媒體記者 王進(jìn)
責(zé)任編輯:王旭偉
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