“阿姨，這是典型的詐騙手段，一旦轉(zhuǎn)賬成功，騙子就會(huì)卷款逃跑，您可千萬別輕信。”近日，建行蘭州慶陽路支行成功阻截一起“以網(wǎng)友轉(zhuǎn)賬”為名義的電信詐騙案件。

近日，建設(shè)銀行蘭州慶陽路支行接待了一位持活期存折辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的老人。當(dāng)時(shí)，老人稱自己不會(huì)操作跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，需通過柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬2000元，并向銀行工作人員提供收款賬戶。其間，柜員按業(yè)務(wù)流程查詢銀行卡事故、風(fēng)險(xiǎn)速查、近三個(gè)月流水等信息，核實(shí)轉(zhuǎn)賬信息、詢問轉(zhuǎn)賬用途，老人表示該筆資金用于朋友間借款。

綜合考量老人年齡較大，且資金用途為借款、收款方式為個(gè)人跨行等因素后，銀行工作人員隨即產(chǎn)生警覺，提示其注意資金交易風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)時(shí)老人語氣猶豫，神情緊張，并表示收款方為自己認(rèn)識(shí)的朋友，且雙方此前有過多次轉(zhuǎn)賬交易。

慎重起見，經(jīng)辦柜員將現(xiàn)場(chǎng)情況立即反映至主管及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。主管了解情況后，進(jìn)一步開展核實(shí)，向老人詢問收款人聯(lián)系方式并與對(duì)方取得聯(lián)系。對(duì)方卻在電話中稱自己是老人親屬，并一再催促網(wǎng)點(diǎn)盡快辦理轉(zhuǎn)賬。由于對(duì)方對(duì)兩人關(guān)系的表述不一致，結(jié)合相關(guān)疑點(diǎn)，高度懷疑該筆交易涉及詐騙，并告知老人千萬不可盲目匯款，然而老人執(zhí)意轉(zhuǎn)賬。見勸說無效，銀行工作人員將其引導(dǎo)至理財(cái)室，同時(shí)電話聯(lián)系老人子女進(jìn)行電話勸阻。最終，成功說服老人放棄轉(zhuǎn)賬。

蘭州日?qǐng)?bào)社全媒體記者 薛曉霞

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